租賃知識

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融資租賃的發展歷程

時間:2018-08-03 點擊數: 184

起源

現代融資租賃產生于二戰之后的美國。二戰以后,美國工業化生產出現過剩,生產廠商為了推銷自己生產的設備,開始為用戶提供金融服務,即:以分期付款、寄售、賒銷等方式銷售自己的設備。由于所有權和使用權同時轉移,資金回收的風險比較大。于是有人開始借用傳統租賃的做法,將銷售的物件所有權保留在銷售方,購買人只享有使用權,直到出租人融通的資金全部以租金的方式收回后,才將所有權以象征性的價格轉移給購買人。這種方式被稱為“融資租賃”,1952年美國成立了世界第一家融資租賃公司——美國租賃公司(現更名為美國國際租賃公司),開創了現代租賃的先河。

中國發展

企業數量和注冊資金的狂熱聚集,使得融資租賃行業成為了2012年最受矚目的“蒙頭賺大錢”的行業,融資租賃將成為未來金融發展的新的亮點,發展空間較大,因為不管是從融資租賃在GDP所占比重還是滲透率來看,我國現階段和國際社會都有較大的差距,未來提升空間較大。融資租賃在各個國家GDP中占比不斷波動,整體來看,發達國家占比都較高,金磚四國的占比在1%左右波動,但是中國的占比一直在1%以下,未來的發展潛力較高。

發展現狀

隨著融資租賃行業規模的擴大,各類融資租賃企業間競爭日趨激烈,國內優秀的融資租賃企業愈來愈重視對行業市場的研究,特別是對企業發展環境和客戶需求趨勢變化的深入研究。正因為如此,一大批國內優秀的融資租賃企業迅速崛起,逐漸成為融資租賃行業中的翹楚!
金融機構類的租賃公司在很多國家成為租賃組織體系中的主導。不過 明確指出“與那些由銀行或全能金融機構提供租賃服務的國家相比,在由單獨的租賃公司運作大部分業務的國家中,租賃的滲透率(租賃在投資性融資中所占比例)更高。其原因在于,后者的相關技能得到了更大的發揮,對市場更為關注。然而在某些市場中,比起那些有機會獲得低成本存款資金的銀行,租賃公司可能處于劣勢,如果在專業租賃公司的市場滲透率達到5%—10%之前,銀行便開始競爭,情況更是如此了。租賃公司是極為有限的銀行競爭對手的一個,它與銀行的競爭有益于租賃業的發展,而當租賃公司受到銀行控制時,這一好處便消失了?!?/div>
在中國的現行管理體制下,融資租賃公司作為租賃資產的購置、投資和管理機構,可以是金融機構,也可以是非金融機構。
融資租賃業務本身確實具有融資服務和貿易服務的兩種市場功能。以融資租賃業務具備的市場功能來界定融資租賃公司是從事融資服務的金融機構,還是從事促進租賃物流通銷售的非金融的貿易機構,顯然都不太合適。
融資租賃公司從事的債權投資業務對承租人來說就是融資服務,具有金融服務的性質。但是并不是提供融資租賃服務的機構就一定是金融機構。融資租賃公司本身是否是金融機構完全由公司的股東背景和公司依照市場準入標準的相關法規取得的經營范圍來確定。
  如果其股東背景為銀行、保險、信托、證券等金融機構并達到一定的持股比例,或是公司是依據金融主管部門頒布的市場準入的相關法規設立,除從事融資租賃業務以外,還可以從事吸收存款、貸款、同業拆借等其他金融業務,那么這個融資租賃公司就是金融機構性質的租賃資產投資和管理機構。
  如果其股東背景是制造商或是一般工商企業、非金融的投資機構設立的專門從事融資租賃業務的融資租賃公司,企業經營范圍也不介入吸收存款等其他金融業務,那么這個融資租賃公司顯然不應界定為金融機構。
2015年9月7日,國務院辦公廳印發《關于加快融資租賃業發展的指導意見》,全面系統部署加快發展融資租賃業?!兌餳誹岢黽岢質諧≈韉加胝С窒嘟岷?、發展與規范相結合、融資與融物相結合、國內與國外相結合的基本原則,提出到2020年融資租賃業市場規模和競爭力水平位居世界前列的發展目標。
《關于加快融資租賃業發展的指導意見》為更好地發揮融資租賃服務實體經濟發展、促進經濟轉型升級指明了方向。
《意見》指出,到2020年,融資租賃業務領域覆蓋面不斷擴大,融資租賃市場滲透率顯著提高,成為企業設備投資和技術更新的重要手段?!兌餳訪魅?,建設法治化營商環境,研究出臺融資租賃行業專門立法;完善財稅政策,加大政府采購支持力度,鼓勵地方政府探索通過風險補償、獎勵、貼息等政策工具,引導融資租賃公司加大對中小微企業的融資支持力度;拓寬融資渠道,積極鼓勵融資租賃公司通過債券市場募集資金,支持符合條件的融資租賃公司通過發行股票和資產證券化等方式籌措資金。?
《2015年前三季度中國融資租賃業發展報告》顯示,我國融資租賃業高速增長,截至今年9月末,全國融資租賃合同余額約為39800億元,比上年底的32000億元增加7800億元,增幅為24.4%。今年前三季度,我國融資租賃業的企業數量、注冊資金和業務總量都在大幅增長。截至9月底,全國融資租賃企業總數約為3742家,比去年底的2202家增加1540家;行業注冊資金統一按人民幣計算,約合12167億元。預測,2015年和整個“十三五”時期,我國融資租賃業有望繼續保持高速增長態勢,預計到2016年第一季度,全國融資租賃業務總量即可達到或超過5萬億元。
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